美现金管理趋严 华人女子连续存现金账户遭关闭

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新华社北京12月27日电据美国《世界新闻报》报道，美国金融机构检查现金存款的趋势似乎越来越严格。过去，银行只有在存储超过10，000美元现金时才启动“反洗钱”机制进行调查。然而，在过去的三周里，一名在美甲店工作的中国妇女每周都将2000美元现金存入她的大通银行账户，但该银行发现可疑，并永久关闭了该账户。

美国许多大银行对现金存储有越来越多的规定。(黄慧玲/摄影，美国《世界日报》特别专员)这位中国妇女说，因为她在家人来中国之前给了她一些现金，其中一些先给了她的朋友，所以她计划在农历新年之前旅行。她担心把钱放在家里不安全，所以她一个接一个地把钱存入大通银行的账户。她说，我听说现在银行存款现金更严格了，但她认为只要她存2000美元，还远远没有达到“10000元”的水平

前两周我每次存入2000美元，都没有问题。第三周在银行存了2000美元现金后，第二天我收到了银行的通知，我必须去银行解释一下情况。如果她的英语不好，她会特别邀请说英语的朋友陪她去银行了解情况。银行工作人员要求这位中国妇女当场解释现金来源。虽然很明显，这笔钱不是来自未知的来源，银行决定永久关闭该妇女的账户。

这位中国妇女说，当她从朋友那里听说银行的现金需求越来越多时，她不相信。当她三次以6000美元共存时，她没想到会成为目标。

除了更严格地验证将现金存入自己的账户外，越来越多的大银行禁止客户将现金存入其他客户的账户，包括美国银行(bank of america)和富国银行(wells fargo)，它们自去年12月以来相继禁止客户将现金存入其他客户的账户。

美国银行发言人科琳·哈格蒂解释说，此举是为了加强客户账户的安全性，降低其他未经授权的人窃取客户账户的风险。从几年前开始，美国银行开始要求客户在银行存款时携带身份证明，从去年12月开始，禁止客户将现金存入自己名下以外的其他账户。

富国银行表示，目前，一些分行已经开始实施“禁止将现金存入非客户账户”，预计富国银行将在2018年春季实施这一新禁令。

2014年，大通银行实施了一项规定，即客户不得将现金存入自己账户以外的账户。

(主编:赵冉hz002)