筑牢安全防线 江苏农行堵截诈骗显成效

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近日，南京市公安局雨花台分局一行来到中国农业银行岱山支行，专程送慰问金给其员工，表彰他们在防范诈骗案件中的突出表现。据了解，警方最近破获了一起重大诈骗案，这提供了重要线索。

进入中国农业银行南京岱山支行，张贴了一批防范电信欺诈的宣传海报，如“通信网络欺诈比教师和老虎更厉害”、“珍惜生命的血汗钱，远离非法集资”，营造了防范电信欺诈的浓厚宣传氛围。

保护财产，从问题开始

“你好，你知道这笔汇款的收款人吗？他是男的还是女的？他多大了？”当你在ABC网点办理汇款业务时，这是一个可能的对话，但许多人忽略了这句话，甚至不能理解他们是在汇款。当银行职员问这个问那个时，他们想做什么？

“这些汇款前问的问题，是我行研究研究后总结出来的。此外，为了应对当前不断变化的反欺诈形势，所提问题会不断更新，以提高前端发现问题和解决风险的能力！”经销店的负责人说。

据报道，随着近年来诈骗案件的增多，中国农业银行的工作人员对各种骗术有了一定的了解，并且非常警惕。当他们看到一个特殊的汇款金额，如零而不是整数，或某个汇款金额反复出现时，他们会细化他们提出的问题。一旦确定与欺诈有关，他们将立即停止并反复劝说。另一方面，他们会迅速联系公安机关。

面对客户的不理解，中航员工会耐心解释。一旦发现有重大欺诈嫌疑，但客户拒绝合作，网点也会选择报警。警察到达后，他们将继续协助说服和教育他们，并将听取有关案件，直到对方退出。同时，相关信息将被登记和整理。

电信欺诈，不仅仅是老年人

据了解，近年来，电信欺诈已迅速翻新。起初，它只是用少量的钱买了一个“土炮”来发短信。现在它已经发展到任何数字显示软件和数字显示电台在互联网上，它已经成为一种高智能欺诈。

随着工作人员警惕性的提高，犯罪分子正在不断改变他们的伎俩，从最原始的中奖欺诈和消费信息开发(300469，咨询单位)到绑架、勒索、手机欠费、汽车退税等等。经销店负责人说:“有些顾客被MLM组织洗脑了。相反，他们认为银行正在阻挡他们致富的道路，他们说，‘如果你寄钱，你就会寄钱。有什么问题！"

中国农业银行南京岱山支行网点负责人告诉记者:“过去人们认为老年人更容易受骗。但现在各行各业都可能成为电信欺诈的受害者，成为企业主、公务员、学校教师和许多年轻人的受害者。”

为了阻止欺诈，美国广播公司已经上路了

近年来，中国农业银行(601288)认真贯彻“预防为主、勇往直前、突出重点、全员防范”的防欺诈方针，从制度建设、创新技术防范、完善流程等多层次入手，打造大堂经理的“第一问”、安全“检查”、柜台人员的“检查”。“三道防线”，不断强化亲。同时，通过银行大厅，赛马屏幕等。防止电信欺诈的各种知识被公之于众。据统计，2017年至今，江苏农业银行已成功截获361起欺诈风险事件，为客户挽回经济损失1500万元。

那么，我们怎样才能远离欺诈呢？美国广播公司的工作人员还为每个人制作了一些小把戏，看看你是否在欺骗“易感人群”。比如，“关心孩子，关心混乱，孩子在外面的父母往往是骗子的目标”，“没有深入世界，意识薄弱，大学新生正在计划经济独立，但他们不知道财富来的太容易。”“老而孤独，缺乏安全感，骗子会玩温暖的牌来获得信任，然后骗取金钱。”“有闲钱，没有闲钱，但当你记起高利率时，骗子总有办法对付你。”(兰农)