国家开发银行2016年年度报告摘要

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深化改革的“三步走”战略成功实现

根据国务院关于深化开发银行改革的部署，开发银行于2013年7月提出了深化改革的“三步走”战略，即解决开发银行长期信贷问题的第一步；第二步是建立银行控股集团结构；第三步是推进开发银行立法。这是落实深化金融体制改革相关要求的具体举措，也是发展银行积极务实推进改革的战略设想。2016年11月，国务院批准了《中国发展银行章程》，标志着深化改革“三步走”战略的成功实现，使发展银行站在帮助中国经济社会发展的新起点上。

财务摘要

(单位:10亿元人民币或百分比)

注1:本年度报告(附录除外)中的财务数据和指标是根据中国会计准则编制的。除非另有说明，它们指的是银行及其子公司的合并，并以人民币标示。注2:上表中，2015年及以后的资本充足率按照银监会《商业银行资本管理办法(试行)》等相关规定计算，2015年以前的资本充足率按照银监会《商业银行资本充足率管理办法》等相关规定计算。除非另有规定，本年报中资本充足率的相关数据均为综合数据。

主席致辞

胡

2016年是全面建设小康社会决定性阶段的开始，也是国家开发银行深化改革取得历史性突破的一年。今年，开发银行以服务供给方结构改革为主线，主动服务于国家战略，促进经济社会持续健康发展。今年，国家开发银行深化改革“三步走”战略成功实现，站在可持续发展和依法经营的新起点上。今年以来，开发银行不断提高市场化服务国家战略的水平，开创了开发性金融发展的新局面。

“三步走”改革战略顺利实现，深化改革取得重大突破

2013年7月，根据中国政府关于深化开发银行改革的规划，开发银行研究提出了深化改革的“三步走”战略路线图。经过不懈努力，开发银行深化改革的“三步走”战略已经成功实现。2015年5月，银监会明确表示，国家开发银行发行的金融债券风险权重为零，没有到期日，从根本上解决了国家开发银行的信贷问题。开发银行先后成立了住房金融部和扶贫金融部，集团结构日趋完善。2016年11月，国务院审议通过了《中国发展银行章程》，并在业务范围、信贷政策、治理结构、组织结构、风险管控、监督评估等方面做出了有针对性的安排。“三步走”改革战略的成功实现，是开发银行改革发展史上的一个重要里程碑，为开发银行帮助中国经济社会发展奠定了坚实的基础。

以供应方结构改革为重点，发展金融机构的作用日益突出

-实施共同发展，帮助克服贫困。按照“扶贫到省、基础设施到县、工业发展到村(户)、教育到户(人)”的思路，继续加大扶贫资金支持力度。

——实施创新发展，支持科技创新和转型升级。为促进中国制造业升级，在“十三五”期间，将提供超过3000亿元人民币支持“中国制造2025”。率先在全国启动投贷联动试点，实现五个试点领域投贷联动合作全覆盖，促进项目落地。

-落实协调概念，促进区域协调和城乡一体化。大力推进棚户区改造，确保在建工程和续建工程的资金需求，全年发放棚户区改造贷款9725亿元。继续发挥“两个基础一个分行”和新型城镇化主银行作用，继续支持铁路、公路、轨道交通等基础设施建设。

——落实开放理念，支持“一带一路”战略建设。全年共向“一带一路”战略沿线国家发放贷款126亿美元，涉及能源、基础设施、产能和金融合作等领域，继续保持中国最大对外投融资合作银行的地位。

——落实绿色理念，支持生态文明建设。推进生态环境保护、工业节能和绿色发展。截至2016年底，绿色信贷余额为1.57万亿元，居行业首位。

构建现代治理机制，进一步夯实可持续发展基础

2016年，我行持续优化公司治理，构建了决策科学、执行力强、监管有效的现代治理机制。董事会、监事会和高级管理层共同推进开发银行的改革和发展。推进“一公司一政策”子公司改革，综合经营优势和业务协同不断增强。完善多元化筹资体系，将本外币筹资提高到历史最高水平。积极联系国家部委、地方政府和战略客户，进行务实深入的研究规划。高度重视风险管控，增强全体员工的风险管控意识和责任意识。

2017年是实施“十三五”规划的重要一年。发展银行将以新的发展理念为指导，以服务供给方的结构改革为主线，以《中国发展银行章程》获批为契机，充分发扬发展银行的勇气、开拓和创新精神，为支持经济社会持续健康发展做出新的更大贡献。

总统讲话

郑志洁

2016年，国家开发银行认真落实国家经济金融政策，积极服务于供给方结构改革，扎实推进改革深化，经营管理不断加强。“三步走”改革战略成功实施，开发经营质量和效率稳步提高。

关注“三比一，一滴一补”。严格控制产能过剩行业新增信贷，积极支持高质量骨干企业并购、转型升级。推进棚户区改造货币化安置与去库存化的有效衔接，发放5435亿元贷款用于棚户区改造货币化安置。实行减收费用、扭亏为盈的政策，减少中间业务费用30亿元，降低企业融资成本。

整合资源振兴实体经济。以城市轨道交通、城市地下公用隧道、海绵城市、特色城镇等领域为重点，新增城镇化贷款1.59万亿元。支持铁路和水利建设，发放铁路贷款1725亿元，水利贷款811亿元。为促进区域协调发展，向新疆发放贷款580亿元，向西藏发放贷款256亿元。推进绿色发展，发放环保节能减排贷款2391亿元。实施创新驱动发展战略，向战略性新兴产业贷款2368亿元。

结合金融和智力帮助克服贫困。以智力支持组织体系为导向，以扶贫搬迁、基础设施、产业扶贫、教育扶贫为重点，全年发放准扶贫贷款3153亿元。建立扶贫财政部门，加强组织保障。完善支持和服务保障体系，派出183名扶贫金融专员开展农村扶贫工作。

发挥棚户区改造融资主渠道作用。全力支持各地棚户区改造，全年发放棚户区改造贷款9725亿元。深化银企合作，加强与地方政府对接，提供综合金融服务。根据城市政策促进货币化安置，促进房地产市场的去库存化。拓宽棚改资金融资渠道，引导社会资金通过银团贷款、发行专项资产证券化产品等金融产品支持棚改建设。

聚焦“一带一路”，促进国际合作。以基础设施互联互通、国际产能合作、经贸合作区为起点，深入开展国际规划合作，推进亚湾高速铁路、英国hpc核电等重大项目。截至2016年底，国际商业贷款余额为2779亿美元。

加强管理，提高业务发展的质量和效率。围绕“十三五”系统融资计划，做好区域、行业、战略大客户规划。完善融资体系，全年发行1.5万亿元债券，发行65亿美元境外外币债券。加强财务管理，全面推进降本增效。优化资产负债管理，积极拓展中间业务，实现中间业务净收入123亿元。

深化子公司改革，促进协调发展。中国发展金融建立了投资与贷款相结合的科技创新平台。国家集成电路产业基金投资超过300亿元。中国发展证券成功引进战略投资者，中国银行租赁成功在香港证券交易所上市，中非基金完成第三阶段增资，中葡基金完成第二阶段增资。本集团的协同效应及其子公司的发展能力显著增强。

防范风险，确保资产质量稳定。坚持风险防范在支撑中发展，完善整体风险管理体系，推进风险管理责任识别机制。加大风险缓释力度，牢牢把握资产质量底线。推进内部审计能力建设和重点业务跟踪审计。

2017年，开发银行将充分发挥发展金融的优势和作用，把各项工作推向新的高度，为深化供给侧结构改革和全面建设小康社会做出新的贡献！

战略重点

支持国家重大项目，服务经济健康发展

铁路。本行以多元化金融服务支持国家重点新建铁路项目，发行铁路贷款1725亿元，承销铁路债券1000亿元。截至2016年底，全行铁路行业贷款余额为7296亿元，位居金融业第一。

-高速公路。本行积极推进公路投融资模式创新，大力支持国家重点高速公路项目及配套设施建设。全年公路贷款1894亿元。截至2016年底，我行道路行业贷款余额为15，770亿元。

-水利。本行重点支持国家重大水利工程、农村饮水安全、病险水库除险加固等项目，全年发放水利贷款811亿元。截至2016年底，我行水利贷款余额为3097亿元。

-电。本行积极服务能源结构调整，支持清洁能源、西电东送等重大项目，支持西部大型水电基地建设。截至2016年底，本行电力行业贷款余额为8217亿元，其中清洁能源占67.4%。

突出战略重点，促进减贫，以取得实际成果

成立了扶贫金融部，以“异地扶贫到省、基础设施到县、工业发展到村(户)、教育扶贫到户(人)”为理念，探索扶贫开发新途径，全年发放扶贫贷款3153亿元。

扶贫和搬迁。全年提供异地扶贫搬迁贷款311亿元，承诺异地扶贫搬迁贷款4000多亿元，将惠及911万贫困人口和253万同时搬迁人员。

-基础设施。全年准确发放扶贫基础设施贷款1513亿元，其中整合财政涉农资金发放农村基础设施贷款319亿元。

-工业帮助穷人。推进和完善“四站一会”模式，开展扶贫贷款转化试点，促进贫困村和贫困户持续增收。全年发放工业扶贫贷款277亿元，覆盖全国146个贫困县。

——教育扶贫。全年发放助学贷款229亿元，覆盖全国2711所高校，惠及898万名贫困家庭学生，其中100多万名贫困学生办了卡。

发挥融资主渠道作用，继续支持棚户区改造

全年棚户区改造贷款9725亿元。截至2016年底，我行棚户区改造贷款余额为21256亿元，惠及1800多万棚户区居民。

——积极推进棚户区改造货币化和安置化。全年发放货币安置贷款5435亿元，可消化70多万套住房和6500万平方米，有力支持房地产市场发展。

——支持重点和难点地区棚户区改造项目。65%的棚户区改造贷款投向中西部和东北等困难地区，重点支持辽宁省抚顺采煤塌陷区6141户居民的安全搬迁。

——拓宽棚户区改造融资渠道。推动组建106个棚户区改造银团，筹集银行间资金451亿元。发行棚户区改造专项资产证券化产品，引进118亿元社会投资支持棚户区改造建设。

支持新型城镇化建设，促进区域协调发展

——新型城镇化建设。积极推进“以人为本”的新型城镇化建设，加大对城市轨道交通、地下公用隧道、海绵城市、特色城镇等领域的融资支持。

——区域协调发展。“十三五”期间积极与地方发展规划衔接，完成“十三五”期间24个省(市)的系统融资计划。全年京津冀地区贷款4860亿元，长江经济带贷款8864亿元，国家新区融资1004亿元。

服务业转型升级促进绿色发展

-计划第一。与有关部门共同开展国家重大规划的编制和研究，开展“十三五”期间战略性新兴产业系统性融资规划研究。

投资和贷款挂钩。投贷联动试点工作取得成效，投贷联动协议金额达1.96亿元，率先实现了投贷联动项目落地，项目在全国试点地区全面覆盖。

-绿色信贷。截至2016年底，绿色信贷余额为15，716亿元。每年可节约标准煤5252万吨，减少二氧化碳排放量13125万吨。

深化国际合作服务“一带一路”建设

——积极实施国家“走出去”战略，促进国际商务持续健康发展。截至2016年底，国际商业贷款余额为2779亿美元，继续保持中国作为主要外资银行的地位。

——着力服务“一带一路”建设。全年与“一带一路”有关的贷款达126亿美元。

——进一步深化国际交流。稳步推进与上海联合银行、中国-东盟联合银行和金砖银行合作机制的多边金融合作。

资本业务

2016年，本行市场化融资取得新突破，全年发行金融债券15056亿元。成功发行300亿元二级资本债券，有效提高资本充足率。拓展外汇融资新渠道，发行65亿美元等值境外外币债券，推出首笔10亿英镑的境外银团贷款。债券做市商、利率互换、标准化外汇交易等业务继续保持市场领先地位。

中间业务和银行间合作

2016年，中间业务净收入为123亿元。发行资产证券化产品411亿元，累计发行量2675亿元，继续保持行业领先地位。全年共承销债券296只，承销总额4802亿元。

子公司

2016年，本行践行“一家银行、一个客户、一套服务”理念，推进子公司专业化、市场化改革，提升子公司发展能力。中国发展金融增加投资474亿元，继续保持在商业基金市场的领先地位。CDB证券成功引入战略投资者，并成功推出沪深CDB 50指数。中银租赁于2016年7月11日在香港联交所主板上市，积极拓展飞机、基础设施和船舶租赁业务。中非基金完成了中非基金第三阶段增资20亿美元，中葡基金第二阶段增资8.75亿美元。

风险管理

2016年，本行加强全面风险管理，加强重点领域风险防控，保持资产质量稳定。截至2016年底，本行不良贷款率为0.88%，连续47个季度保持在1%以内。

本行董事会于2017年[●]次会议上，于[●]日审议并通过了年度报告。本行按照《中国会计准则》和《国际财务报告准则》编制的2016年度财务报告已分别由普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)按照中国和国际审计准则进行了审计，并出具了标准无保留意见审计报告。