国内首款银行财富管理定制基金指数正式发布

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证券时报网络(STCN)7月12日，

证券时报记者孙伟

2017年7月12日，由中国工商银行(601398)和中国证监会指数公司编制的中国工商银行财富基金指数在北京正式发布。该指数是国内首个定制的银行理财基金指数，旨在充分发挥工行在基金领域的专业优势，为个人投资者提供简单实用的资产配置模板，减少个人选择基金时的信息不对称，有效解决基金投资者的选择问题。

工行个人金融业务部总经理宋建华表示，该指数是市场上首个积极管理的基金指数，是根据工行季度重点代销基金产品组合选择的。采用定性+定量的评价体系可以成为个人投资者积极配置资金的基础，也可以称为fof基金的投资目标。

据工行相关负责人介绍，第一批沪深工行财富基金指数由沪深工行财富股票混合基金指数(代码:930994)和沪深工行财富动态配置基金指数(代码:930995)组成。其中，CSI工银财富股权混合基金指数追求相对回报，编制过程更多地体现了基数的选择，力求选择最符合各阶段市场热点的股票混合基金，适合具有一定投资经验的客户，或者每月收入余额固定的批量投资客户；中国工商银行财富动态配置基金指数是一个追求绝对回报的指数。编制过程反映了时机和基础的选择，适合客户在投资固定基金并长期持有时参考。

根据历史数据，从2013年初至2017年6月底，中国工商银行财富股权混合基金指数同比上涨122.07%，超过沪深300指数76.74%，在同期458只可比基金中排名25.76%。出色的表现；中国工商银行财富动态配置基金指数上涨59.36%，年化收益率为11.37%，年化波动率为7.17%，夏普比率为1.59，表现非常稳定。

据了解，截至2017年6月底，国内公募基金市场总规模已超过10万亿元，基金数量已超过4300只。选择困境问题已经成为困扰投资者的最直接问题。然而，目前绝大多数基金指数都在选择样本基金。除非基金退市，否则样本基金只能进入和退出，这使得指数的样本调整毫无意义。中国工商银行从样本选择、成分调整和后续成分基金维护等方面对中国工商银行财富基金指数进行了全面调查和分析，体现了中国工商银行在基金领域的专业能力，为投资者选择基金节省了大量研究成本。同时，沪深工行财富基金指数是整个市场的fof基金指数。随着未来国内公募基金fof产品的推出，该指数也有望成为fof基金产品开发的基准，成为投资者比较和选择不同fof产品的重要依据。

(证券时报新闻中心)