湘潭市境外人员银行账户实名认证系统上线

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近日，中国人民银行湖南省中心支行与公安、海关等部门合作开发的境外银行账户实名制认证系统成功上线。在提高客户识别率、加强风险防控、提高信息保密性、节约银行人力资源等方面效果明显。

通过该系统，银行网点录入境外人员申请开户的基本身份信息，并上传证件扫描图像；公安部门对信息进行验证，判断证书是否真实，并将验证情况及时反馈给银行网点；中国人民银行对核查数据进行统计分析，收集和管理境外人员的账户信息。通过在系统中设置短信平台的提示提醒功能，验证工作由人工传输转变为电子传输，不仅提高了验证效率，而且节省了人力资源。与此同时，境外人员身份信息的验证由手工验证转变为电子验证，开户流程由“先开户后审核”转变为“先审核后开户”，加强了境外人员银行账户实名制管理，有效堵塞了犯罪分子使用非居民身份证件无法进行网上查询的漏洞。

本报记者刘新光通讯员刘碧波刘玉虎照片报道